Чи підлягають зі сторони кредитної спілки обов’язковому фінансовому моніторингу та повідомленню в Держфінмоніторинг наступні фінансові операції, здійснені протягом одного дня: - особі повертається кредитною спілкою депозитний внесок в сумі 110 000 грн. - таж особа вносить кредитній спілці внесок в сумі 120 000 грн.

 Відповідно до частини першої статті 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі - Закон), фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона здійснюється, дорівнює чи перевищує 150000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну 150000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30000 гривень), та має одну або більше ознак, зокрема:

-          фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);

-          здійснення розрахунку за фінансову операцію у готівковій формі;

-          надання кредитних коштів особі, яка є членом небанківської кредитної установи, в один і той самий день два рази і більше за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою цієї статті.

Слід зауважити, якщо фінансова операція проводиться на суму менше ніж 150000 (еквівалент в іноземній валюті), то така фінансова операція не підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу, оскільки відсутня умова, передбачена статтею 15 Закону.

Крім того, зазначені у листі фінансові операції, стосуються здійснених в один і той самий день тією самою особою операцій з повернення кредитною спілкою депозитного внеску в сумі 110000 грн., та внесення кредитній спілці внеску в сумі 120000 грн., тому не підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу за ознакою надання кредитних коштів особі, яка є членом небанківської кредитної установи, в один і той самий день два рази і більше за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи перевищує суму, визначеною частиною першою цієї статті, так як фінансові операції не пов’язані з наданням кредитних коштів.

Разом з тим, такі фінансові операції, відповідно до статті 16 Закону можуть підлягати внутрішньому фінансовому моніторингу, якщо у суб’єкта первинного фінансового моніторингу виникають підозри, що ґрунтуються на критеріях ризиків, встановленні за результатами проведеного аналізу фактів невідповідності фінансовому стану та/або змісту діяльності клієнта, а також типологічних дослідженнях у сфері фінансового моніторингу, підготовлених Держфінмоніторингом.