Використання відкритих даних у фінансовому моніторингу: сучасні підходи та ІТ- рішення
Цій темі присвячено подкаст за участі директора Академії фінансового моніторингу Ростислава Марчука, записаний компанією YouControl.
Під час розмови було наголошено, що в умовах воєнного стану фінансовий моніторинг відіграє ключову роль у забезпеченні національної безпеки. Одним із важливих напрямів його розвитку є використання відкритих даних, які сьогодні є невід’ємним інструментом у роботі фахівців галузі.
Особливу роль у фінансових розслідуваннях відіграє OSINT (Open Source Intelligence) — розвідка на основі відкритих джерел, яка дає змогу виявляти ризики та запобігати фінансовим злочинам. Також наголошено, що суб’єкти первинного фінансового моніторингу спроможні ефективно здійснювати належну перевірку клієнтів саме завдяки відкритим джерелам інформації.
У межах бесіди окрему увагу було приділено виявленню кінцевих бенефіціарних власників (КБВ). Попри наявність публічних реєстрів, складні структури власності та відсутність єдиного державного реєстру політично значущих осіб (PEP) значно ускладнюють процес верифікації. Наявність у клієнта статусу КБВ чи PEP не є підставою для обмежень, однак вимагає підвищеної уваги з боку суб’єктів фінансового моніторингу та підтвердження джерел походження активів.
Крім того, обговорювалась необхідність впровадження положень Регламенту ЄС щодо захисту персональних даних (GDPR) у рамках євроінтеграції. Це зумовлює необхідність досягнення балансу між відкритістю даних і захистом приватності та потребує перегляду підходів до розробки програмних продуктів у сфері фінансового моніторингу.
З метою якісної підготовки фахівців Академія фінансового моніторингу активно співпрацює з провідними українськими розробниками ІТ-рішень. Навчальні заходи відбуваються за участі представників компаній YouControl, FinAP, Vkursi, Global Ledger, Liga360, ІФР, які безпосередньо навчають слухачів роботі з аналітичними інструментами, що ефективно застосовуються в Україні та користуються попитом на зарубіжному ринку.
Особливу увагу в Академії приділяють практичним навичкам застосування правоохоронцями та відповідальними працівниками програмного забезпечення для перевірки клієнтів, виявлення підозрілих фінансових операцій, дослідження транзакцій, зокрема тих, що пов’язані з використанням віртуальних активів (криптовалюти).
Новітнім освітнім напрямом в Академії фінансового моніторингу є навчання представників громадського сектору питанням фінансового моніторингу. Це сприяє формуванню обізнаного середовища, здатного виявляти ризики та запобігати їх негативним наслідкам ще на етапі взаємодії з донорами, партнерами або контрагентами.
У завершальній частині подкасту Ростислав Марчук закликав громадськість долучатися до фахового обговорення шляхів удосконалення системи фінансового моніторингу, наголосивши, що прозора економіка — основа сильної та безпечної держави.
Подкаст доступний за посиланням: https://youtu.be/uzabl-AapkQ?