29 січня 2026 року набрав чинності делегований регламент Європейської Комісії, яким російську федерацію включено до переліку третіх країн із високим ризиком у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML/CFT). Рішення набрало чинності автоматично – у встановлений строк заперечень з боку держав-членів ЄС та Європейського Парламенту не надійшло.

Це принциповий крок для посилення фінансової безпеки Європейського Союзу та міжнародної фінансової системи. Він суттєво обмежує можливості росії обходити санкції, відмивати кошти та фінансувати агресію.

У практичному вимірі рішення означає обов’язкове застосування в ЄС посилених заходів належної перевірки до всіх фінансових операцій, пов’язаних із рф. Йдеться, зокрема, про поглиблену ідентифікацію клієнтів і кінцевих бенефіціарних власників, аналіз походження коштів і статків, а також посилений моніторинг фінансових транзакцій. Це суттєво ускладнює доступ юридичних і фізичних осіб з рф до фінансової системи ЄС та посилює фінансову ізоляцію держави-агресора.

Держфінмоніторинг вітає це рішення та продовжує системну роботу з міжнародними партнерами, розпочату у 2022 році, для зміцнення глобальної фінансової безпеки.