Щодо особливостей використання деяких кодів ознак фінансових операцій, які підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу

23.04.2015 15:25

Ознака, код ознаки	Особливості застосування
«Фінансові операції осіб, щодо яких встановлено високий ризик» (код ознаки: 5620)	Згідно з пунктом 47 частини першої статті 1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі – Закон) фінансова операція – це будь-які дії щодо активів клієнта, вчинені за допомогою суб’єкта первинного фінансового моніторингу, або про які стало відомо суб’єкту державного фінансового моніторингу в рамках виконання Закону, у свою чергу пунктом 1 частини першої статті 1 Закону визначено, що активи – це кошти, майно, майнові і немайнові права. Отже, у відповідності до цієї ознаки, за кодом 5620 обов’язковому фінансовому моніторингу підлягають будь-які фінансові операції осіб, яким встановлено високий ризик, вчинені щодо майна, майнових і немайнових прав (наприклад, операції з банківськими металами, цінними паперами та ін.). Крім того, слід зауважити, що даний код поширюється на всіх суб’єктів первинного фінансового моніторингу.
«Фінансові операції з готівкою» (код ознаки: 1033, 1034) -	У випадку використання цих кодів у повідомленні про фінансову операцію суб’єкт первинного фінансового моніторингу обов’язково зазначає реквізити кінцевого отримувача коштів (фізичної або юридичної особи) у відповідності до постанови Правління Національного банку України від 04.06.2003 № 233, а саме: номер рахунку отримувача (до рахунків отримувача не відносяться транзитні, розподільчі або інші не клієнтські рахунки банківської установи, крім кредитних рахунків); інші дані про банк, у якому відкрито рахунок отримувача; код отримувача (ідентифікаційний код або ЄДРПОУ); прізвище/найменування отримувача та інші. При цьому повідомлення про фінансову операцію надає тільки той суб’єкт первинного фінансового моніторингу за допомогою якого клієнтом здійснювалася операція з внесення готівкових коштів, ініціювання переказу. Водночас, у разі, якщо кінцевим отримувачем коштів є суб’єкт первинного фінансового моніторингу (наприклад, страхова компанія, професійний учасник фондового ринку тощо), то він, у відповідності до вимог статті 15, 16 Закону, також зобов’язаний повідомити про таку фінансову операцію.
«Фінансові операції з готівкою» (код ознаки: 1033)	У відповідності до цієї ознаки за кодом 1033 обов’язковому фінансовому моніторингу підлягають операції по внесенню клієнтами готівкових грошових коштів на депозитні, кредитні рахунки, в тому числі щодо сплати процентів по кредитам.