Рекомендації щодо заповнення виписок за рахунками клієнтів, які надсилаються банківськими установами

Державною службою фінансового моніторингу України, за результатами аналізу виписок за рахунками клієнтів, які отримано від банківських установ відповідно до реквізитів передбачених у Додатку 10 до Постанови Правління Національного банку України від 18.08.2016 №373 «Про затвердження нормативно-правового акта Національного банку України з питань формування файлів інформаційного обміну» (надалі-Постанова НБУ), виявлено ряд некоректних записів та технічних помилок наявність яких унеможливлює завантаження та обробку інформації.

Звертаємо увагу на наступне:

·          у полі «Формат даних у файлі-додатку» (тег TYPE_DOD структури INF_DOD файлу типу E) обов’язково повинно бути зазначено константу RUHА
(у разі надання виписки за рахунком клієнта) або константу RUHС (у разі надання виписки за рахунком клієнта, операції за яким здійснюються з використанням платіжної картки);

·          рекомендовано використовувати кодування WIN1251;

·          дані розміщуються з першого рядка без заголовків колонок;

·          структура файлу (кількість полів) має відповідати Додатку 10, неприйнятним є зміна кількості або порядку розташування полів;

·          кожен запис розташовується в одному рядку, неприйнятним є розрив рядка і перенесення одного запису на інший рядок;

·          роздільником значень колонок є символ «крапка з комою» (;) і неприйнятним є розділення комою (,);

·          сума вхідних/вихідних залишків не має містити пробіли;

·          значення поля «Номер рахунку платника», «Номер рахунку отримувача», «Ідентифікаційний номер/код за ЄДРПОУ платника» та «Ідентифікаційний номер/код за ЄДРПОУ отримувача» відповідно до Додатку 10 є цілим числом і не має містити крапки (.), коми (,), слеш (/) та інші знаки;

·          значення поля «Номер рахунку платника», «Номер рахунку отримувача» повинно мати коректний формат, неприйнятним є «9,999999999Е+13»;

·          значення поля «Валюта операції» є цифровим кодом згідно з Класифікатором і не має містити літер («UAH», «USD», тощо);

·          якщо поле «Призначення платежу» містить значення «;», то все значення поля потрібно брати у подвійні лапки (") і не відокремлювати подвійними лапками (") кожну «;»;

·          значення поля «Дата проведення операції» зазначається у форматі «ДД.ММ.РРРР» і без зазначення часу, неприйнятним є формат «РРРР.ММ.ДД» або «ММ.ДД.РРРР» або «ДД/ММ/РРРР» або «ДД-ММ-РРРР»;

·          значення поля «Час здійснення операції» зазначається у форматі «ГГ:ХХ:СС», неприйнятним є формат «ГГ:ХХ:СС АМ».

Зазначену інформацію просимо врахувати під час формування виписок за рахунком клієнта/рахунком з використанням платіжної карти, на запити  Держфінмоніторингу.

Щодо інформаційного наповнення «виписок» пропонуємо звертатись за тел. (044) 5941671 або (044) 5941618. З технічних питань – за тел. (044) 5941689.