Державна служба фінансового моніторингу України http://www.fiu.gov.ua/ /pages/dijalnist/funkcional/news/fiu1307.html До правоохоронних органів передано рекордну кількість матеріалів щодо відмивання коштів, розкрадання бюджету, податкових злочинів і фінансування держави-агресора. За підсумками першого півріччя 2026... Новини 2026-07-13 17:34:00 До правоохоронних органів передано рекордну кількість матеріалів щодо відмивання коштів, розкрадання бюджету, податкових злочинів і фінансування держави-агресора. За підсумками першого півріччя 2026 року Державна служба фінансового моніторингу України направила до правоохоронних органів 1368 матеріалів щодо підозрілих фінансових операцій. Це втричі більше ніж за аналогічний період минулого року. Загальна сума таких операцій, які можуть бути пов’язані з легалізацією злочинних доходів та іншими кримінальними правопорушеннями, становить 194,2 млрд гривень. Це більш ніж удвічі перевищує показник першого півріччя минулого року. Одним із ключових напрямів роботи стало виявлення фінансових операцій, які можуть бути пов’язані з розкраданням бюджетних коштів та корупційними правопорушеннями. За шість місяців Держфінмоніторинг передав правоохоронним органам 269 матеріалів, а загальна сума таких фінансових операцій сягнула 47,7 млрд гривень. Значно активізувалася й робота щодо податкових кримінальних правопорушень. За перше півріччя підготовлено майже півтисячі матеріалів, пов’язаних із можливими схемами ухилення від сплати податків та легалізації тіньових доходів. Загальна сума фінансових операцій у цих матеріалах становить 114,5 млрд гривень. Окремим масштабним напрямом стала протидія використанню так званих “дропів” — осіб, чиї банківські рахунки можуть використовуватися для незаконних фінансових операцій. За пів року Держфінмоніторинг дослідив понад 24 тисячі рахунків у 25 банках та одній небанківській фінансовій установі, а також ідентифікував понад 12 тисяч осіб з ознаками діяльності “дропів”. Загальна сума фінансових операцій, які можуть бути пов’язані з такими схемами, перевищила 18,5 млрд гривень. Крім того, у першому півріччі 2026 року Держфінмоніторинг передав правоохоронним органам 36 матеріалів, що стосуються можливого фінансування тероризму, колабораційної діяльності, збройної агресії РФ проти України, а також порушення санкційного законодавства. Такі кейси на особливому контролі фінансової розвідки.  “Суттєве зростання ефективності роботи Держфінмоніторингу — це результат системної трансформації служби. Ми посилили аналітичний блок, цифровізували ключові процеси та впровадили сучасні алгоритми аналізу фінансових операцій. Саме поєднання професійної експертизи людей і сучасних технологій дозволяє сьогодні ефективніше виявляти фінансові злочини, складні схеми відмивання коштів і забезпечувати правоохоронні органи якісними аналітичними матеріалами”, — наголосив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін. /pages/dijalnist/funkcional/news/6388-6384-derzhfinmonitoring-do-peremogi-ukrajini-razom.html Новини 2026-07-06 11:00:00 /pages/dijalnist/funkcional/news/FinancicalMonitoring5748495.html   19 червня 2026 року у Парижі завершилося чергове Пленарне засідання Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF), під час якого було розглянуто широкий спектр... Новини 2026-06-22 16:53:00   19 червня 2026 року у Парижі завершилося чергове Пленарне засідання Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF), під час якого було розглянуто широкий спектр питань, пов’язаних із захистом міжнародної фінансової системи від ризиків відмивання коштів, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.   За результатами засідання FATF підтвердила чинність рішення щодо призупинення членства російської федерації. Відповідне рішення залишається безпрецедентним заходом, застосованим FATF щодо країни-члена організації.   Для України принциповим залишається те, що рішення про призупинення членства російської федерації у FATF продовжує діяти. Це свідчить про збереження уваги міжнародної спільноти до ризиків, які діяльність російської федерації створює для міжнародної системи протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Україна послідовно наголошує на необхідності належного реагування на такі ризики відповідно до Стандартів та процедур FATF.   Напередодні Пленарного засідання Україна подала додаткові аргументи, що містять нові документовані факти щодо ризиків відмивання коштів, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, пов’язаних з діяльністю російської федерації, а також їх зв’язок із відповідними Стандартами FATF.   Подані Україною матеріали ґрунтуються на документально підтверджених фактах, матеріалах міжнародних організацій, урядових структур, санкційних органів та інших перевірених джерелах інформації. Кожен із наведених аргументів співвідноситься з відповідними Рекомендаціями FATF та Безпосередніми результатами (Immediate Outcomes).   Системна робота української сторони із документування ризиків та взаємодії з міжнародними партнерами сприяє збереженню відповідних питань у порядку денному FATF та подальшому розгляду ризиків, пов’язаних з діяльністю російської федерації, в межах процедур Глобальної мережі FATF.   Протягом FATF Week українська делегація взяла активну участь у роботі Пленарного засідання, засіданнях робочих груп FATF, а також провела низку двосторонніх консультацій з представниками держав-членів FATF, регіональних органів за типом FATF (FSRB), міжнародних організацій та партнерських юрисдикцій.   Особлива увага приділялася представленню документально підтверджених матеріалів щодо ризиків відмивання коштів, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, пов’язаних з діяльністю російської федерації. Окремий акцент було зроблено на взаємодії з делегаціями держав, які займають нейтральну позицію або мають відмінне бачення окремих аспектів розгляду російського питання, з метою представлення додаткових фактів, документованих ризиків та формування ширшого міжнародного розуміння відповідних ризиків для системи ПФК/ФТ/ФРЗМЗ.   Важливо зазначити, що рішення в рамках FATF ухвалюються на основі консенсусу її членів та всієї Глобальної мережі FATF. Саме тому просування будь-яких ініціатив потребує послідовної та тривалої роботи з міжнародними партнерами, формування спільного розуміння існуючих ризиків та напрацювання широкої міжнародної підтримки.   Держфінмоніторинг на постійній основі здійснює таку роботу шляхом підготовки документованих матеріалів, проведення двосторонніх консультацій та взаємодії з делегаціями держав-членів FATF і регіональними органами за типом FATF.   У результаті цієї роботи питання ризиків, пов’язаних з діяльністю російської федерації, продовжує залишатися предметом розгляду в рамках процедур FATF та обговорюватися на рівні Глобальної мережі FATF.   Окрему вдячність Держфінмоніторинг висловлює державним органам України, зокрема Міністерству фінансів України, Міністерству закордонних справ України, Головному управлінню розвідки Міністерства оборони України, Службі зовнішньої розвідки України та Службі безпеки України, за ефективну міжвідомчу взаємодію, надані матеріали та аналітичну підтримку у процесі документування ризиків, пов’язаних з діяльністю російської федерації, та підготовки матеріалів для розгляду в межах процедур FATF.   Держфінмоніторинг високо цінує підтримку України з боку FATF, MONEYVAL, держав-партнерів, регіональних органів за типом FATF та інших учасників Глобальної мережі FATF і висловлює щиру вдячність усім міжнародним партнерам за професійний діалог, відкритість до співпраці та спільну відданість принципам захисту цілісності міжнародної фінансової системи. /pages/dijalnist/funkcional/news/FIU1105.html Держфінмоніторинг окремо аналізує великі операції з готівкою. У фокусі – не побутові покупки і не звичайні заощадження громадян, а великі суми, які використовують для придбання активів високої... Новини 2026-05-11 14:43:00 Держфінмоніторинг окремо аналізує великі операції з готівкою. У фокусі – не побутові покупки і не звичайні заощадження громадян, а великі суми, які використовують для придбання активів високої вартості: дорогої нерухомості, елітних авто та іншого майна преміального сегмента. Для розуміння масштабу: умовно елітне авто за $100 000 – це понад 4,3 млн грн і близько 1,6 тисячі мінімальних пенсій. Тому, коли такі покупки оплачуються готівкою, питання походження коштів – не формальність, а необхідність. Насамперед звертаємо увагу на випадки, коли вартість покупки не корелює з офіційними доходами, а джерело коштів потребує додаткового пояснення. Окремий маркер ризику – внесення готівки через різні банки з повторним використанням одних і тих самих документів про доходи. Формально така довідка може пояснювати окрему операцію. Але фінансова розвідка аналізує не фрагмент, а повну картину: суми, періодичність, зв’язки між операціями та реальне походження коштів. Постійно співпрацюємо в цьому напрямі з банками.  Готівка сама по собі не є порушенням. Але якщо йдеться про значні суми для придбання дорогого майна, походження цих коштів має бути зрозумілим і підтвердженим. /pages/dijalnist/funkcional/news/FIU0605.html Держфінмоніторинг проаналізував дані банків та інформацію БЕБ і виявив схему в секторі паливно-мастильних матеріалів.   У ній працювали 14 фігурантів – фактично тіньовий фінансовий сервіс для... Новини 2026-05-06 12:00:00 Держфінмоніторинг проаналізував дані банків та інформацію БЕБ і виявив схему в секторі паливно-мастильних матеріалів.   У ній працювали 14 фігурантів – фактично тіньовий фінансовий сервіс для групи компаній.   Через «фіктивні» та «транзитні» підприємства вони допомагали:   - легалізувати доходи; - ухилятися від податків; - приховано переводити безготівкові кошти в готівку.   Після аналізу операцій Держфінмоніторинг зупинив видаткові операції на рахунках усіх фігурантів.   Результат – понад 50 млн грн заблоковано до того, як кошти пішли далі по схемі. /pages/dijalnist/funkcional/news/FIU0405.html Частина 2. Алгоритм взаємодії з БЕБ У Частині 1 ми вже розповідали про алгоритмічний аналіз Держфінмоніторингу: систему, яка постійно перевіряє компанії, що заявляють ПДВ до відшкодування.... Новини 2026-05-04 11:54:00 Частина 2. Алгоритм взаємодії з БЕБ У Частині 1 ми вже розповідали про алгоритмічний аналіз Держфінмоніторингу: систему, яка постійно перевіряє компанії, що заявляють ПДВ до відшкодування. Тепер про наступний рівень: посилену взаємодію з БЕБ, яка дозволяє швидко відпрацьовувати ризикові кейси. Від аналітичного виявлення ризиків — до оперативного блокування коштів і подальших процесуальних рішень. Один із перших результатів — блокування майже 6 млн грн ПДВ-відшкодування, яке компанія-«оболонка» вже отримала з бюджету. Але наша ціль працювати на випередження.  І вже є результат: заблоковано рахунки групи компаній-«оболонок» на майже 55 млн грн. Це дозволило запобігти розкраданню ще близько 190 млн грн бюджетних коштів. Мета цієї взаємодії проста: швидше бачити ризик, швидше блокувати кошти, а як результат — захищати бюджет. /pages/dijalnist/funkcional/news/FIU0105.html Схема мала не лише внутрішній, а й міжнародний контур. Фінансова розвідка виявила операції з облігаціями та міжнародну складову, які могли ускладнювати рух коштів і маскувати реальних... Новини 2026-05-01 11:49:00 Схема мала не лише внутрішній, а й міжнародний контур. Фінансова розвідка виявила операції з облігаціями та міжнародну складову, які могли ускладнювати рух коштів і маскувати реальних вигодоотримувачів.   За даними слідства, схема працювала через кредити без належного забезпечення і без реальної господарської мети. Підконтрольні компанії отримували гроші банку, а далі проганяли їх через ланцюг юридичних і фізичних осіб.   На папері — договори та звичайні фінансові операції. По суті — виведення кредитних ресурсів банку і маскування їхнього походження.   За 10 років у межах цього розслідування Держфінмоніторинг передав правоохоронцям понад 70 матеріалів.   Колишньому бенефіціару повідомлено про підозру в шахрайстві в особливо великих розмірах, вчиненому у складі організованої групи. Санкція статті — до 12 років позбавлення волі. /pages/dijalnist/funkcional/news/6348-ogoloshennya-pro-nabir-u-merezhu-ambasadoriv-bezbar-yernosti.html Державна служба фінансового моніторингу на виконання розпорядження Кабінету Міністрів України від 1 квітня 2026 року № 333 «Про схвалення рекомендацій щодо залучення амбасадорів безбар’єрності до... Новини 2026-05-01 10:45:00 Державна служба фінансового моніторингу на виконання розпорядження Кабінету Міністрів України від 1 квітня 2026 року № 333 «Про схвалення рекомендацій щодо залучення амбасадорів безбар’єрності до комунікаційного супроводу та підтримки реалізації Національної стратегії із створення безбар’єрного простору в Україні на період до 2030 року» оголошує набір кандидатів у мережу «Амбасадорів безбар’єрності». Хто може бути амбасадором безбар’єрності? Громадянин України, який представляє або є членом громадського об’єднання, молодіжної громадської організації чи професійної спільноти, що в рамках участі громадськості на добровільних та безоплатних засадах сприяє заінтересованим органам у реалізації та популяризації в суспільстві державної політики у сфері безбар’єрності через особистий приклад у власній діяльності, просвітницькій та іншій суспільно корисній діяльності, шляхом участі у публічних, інформаційних та комунікаційних заходах. Амбасадор безбар’єрності повинен мати бездоганну ділову репутацію, високі професійні та моральні якості, авторитет у суспільстві та культуру спілкування, може бути лідером громадської думки та/або представником громадянського суспільства, експертом у певній сфері суспільних відносин. Додатковою перевагою для визначення заінтересованим органом амбасадора безбар’єрності може бути: наявність досвіду взаємодії з органами державної влади, органами місцевого самоврядування та/або міжнародними організаціями; наявність сертифіката (сертифікатів) про проходження навчання з питань безбар’єрності. Основними завданнями амбасадорів безбар’єрності є: інформаційно-просвітницька діяльність (публічні виступи, відео та фото проекти, участь в інформаційних, комунікаційних кампаніях щодо реалізації та популяризації в суспільстві державної політики у сфері безбар’єрності); експертна участь у розробленні та/або популяризації стратегій, політик, програм і пріоритетних проектів заінтересованих органів у сфері безбар’єрності; публічне представлення цінностей безбар’єрності, зазначених у Національній стратегії та Комунікаційній стратегії, зокрема створення, поширення та просування інформаційного контенту для соціальних мереж. Подання заяв: Резюме/портфоліо можна надати у письмовому вигляді на адресу: 04050 м. Київ, вул. Білоруська, 24, або на електронну адреcу: offiсe@fiu.gov.ua                                                                                                                                                                                                         ________________________________________________________________________________ /pages/dijalnist/funkcional/news/FIU290402.html Частина 1. Алгоритмічний аналіз ПДВ-відшкодування має працювати для чесного бізнесу. Але цим механізмом часто намагаються скористатися і в схемах. Через компанії-оболонки, фіктивний експорт,... Новини 2026-04-29 11:46:00 Частина 1. Алгоритмічний аналіз ПДВ-відшкодування має працювати для чесного бізнесу. Але цим механізмом часто намагаються скористатися і в схемах. Через компанії-оболонки, фіктивний експорт, маніпуляції з імпортом і штучний податковий кредит. Тому Держфінмоніторинг посилив аналітику на цьому напрямі. Ми створили алгоритм, який постійно перевіряє компанії, що заявляють ПДВ до відшкодування.   Алгоритм дивиться не лише на саму заявку, а й на фінансову поведінку компанії: - чи переказує вона кошти ризиковим контрагентам; - чи повідомляли банки про підозрілу діяльність таких контрагентів; - чи мають ці операції ознаки податкових злочинів; - які в компанії доходи та податкове навантаження; - коли відкрито рахунок і в якому банку. Центральний елемент таких схем — фіктивний експорт або маніпуляції з імпортом. Наприклад: товар імпортують або просто оформлюють у документах. Далі він може продаватися всередині країни за готівку, а на папері нібито лежати на складі. Так компанія накопичує великий податковий кредит, але не показує реальних продажів і податкових зобов’язань. Потім заявляє ПДВ до відшкодування. Саме такі ризикові моделі алгоритм дозволяє бачити системно. /pages/dijalnist/funkcional/news/FIU2904.html У сучасній цифровій економіці віртуальні активи стали важливим елементом фінансової, культурної та технологічної екосистеми. Вони мають різне призначення і можуть виконувати низку функцій залежно від... Новини 2026-04-28 11:42:00 У сучасній цифровій економіці віртуальні активи стали важливим елементом фінансової, культурної та технологічної екосистеми. Вони мають різне призначення і можуть виконувати низку функцій залежно від контексту використання.   Основні типи віртуальних активів включають:   - Засіб платежу. Найпоширеніше використання віртуальних активів — як цифрової валюти. Наприклад, біткоїн, Ethereum або стейблкоїни використовуються для розрахунків за товари й послуги як у цифровому середовищі, так і в реальному світі. Їхня популярність зростає завдяки швидким транзакціям, низьким комісіям і децентралізації.   - Інвестиційний інструмент. Багато користувачів розглядають криптовалюти та токени як об'єкти для інвестування. Їх купують з метою отримання прибутку в майбутньому, подібно до акцій, облігацій або золота. Крім того, існують токенізовані активи, що представляють частку в реальному майні чи бізнесі.   - Цифровий товар. Деякі віртуальні активи мають функцію товару або ресурсу в ігровому середовищі або метавсесвітах. Це можуть бути внутрішньоігрові валюти, скіни, предмети, будівельні матеріали тощо, які мають певну цінність для користувача.   - Витвір мистецтва (NFT). Невзаємозамінні токени (NFT) є новим видом цифрових активів, які засвідчують право власності на унікальний цифровий об'єкт — зображення, відео, музику, вірші тощо. Вони широко використовуються в цифровому мистецтві, колекціонуванні та культурному середовищі.   - Азартна гра або засіб розваги. Деякі віртуальні активи створюються або використовуються в контексті ігор з елементами випадковості або гейміфікованих платформ. Наприклад, токени в блокчейн-іграх можуть давати змогу вигравати інші активи, брати участь у змаганнях або лотереях.   - Форма участі в глобальній корпорації (DAO). Через володіння певними токенами користувачі можуть брати участь у децентралізованих автономних організаціях (DAO). Це своєрідні цифрові корпорації, де власники токенів мають право голосу в управлінні проєктом, прийнятті стратегічних рішень та розподілі ресурсів.   Віртуальні активи є багатофункціональним інструментом, що може виступати одночасно і платіжним засобом, і об’єктом інвестування, і цифровим продуктом.   У зв’язку з активним розвитком цифрових технологій та зростанням обсягів операцій із віртуальними активами, зокрема криптовалютами, виникає необхідність їх системної класифікації на державному рівні за характерними ознаками, функціональним призначенням та ризиками.